华侨银行（OCBC）推出一项生成式人工智能培训项目，为旗下财富顾问提供为期六个月的技能训练，旨在提升投资咨询、客户管理、产品知识以及财富规划等能力。
该项目历时一年开发，利用大型语言模型（LLM），并结合银行内部匿名化客户行为数据，模拟真实情境，让顾问练习如何为客户规划投资组合、评估风险承受能力，以及根据市场变化调整投资策略。
从”等主管”到”随时练”：AI改变培训模式
过去，华侨银行的财富顾问培训主要依赖主管一对一的面对面指导，需视主管时间安排而定。每名顾问可能需要等待长达三周才能安排一次培训，而每名主管通常需同时指导多达10名员工。此外，不同主管之间在评估标准和反馈质量上容易出现不一致。
引入生成式AI后，系统可提供更一致、更具规模化的培训，减少人为偏差。每次训练结束后，系统会自动生成分析报告，列出顾问的能力表现和需要改进的领域，协助主管进行更有针对性的后续指导。
成效显著：预约量翻倍，收入增50%
数据显示，参与AI培训三个月后，财富顾问每周与客户预约会面的数量比未参加培训的同事高出两倍，收入也比培训前的三个月增加50%。
华侨银行计划未来将该培训项目进一步推广到马来西亚和香港地区，培训内容将根据不同市场财富顾问的具体需求进行调整。
来源：8视界 ｜ 日期：2026年4月15日
💡 您可以点击这里，通过新录网直接填写基本信息给学校官方，您将获得学校官方和新录网的联合免费支持。